近日，中國(guó)人民銀行發(fā)布《2022年中國(guó)反洗錢(qián)報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》），全面展示了我國(guó)在反洗錢(qián)領(lǐng)域的最新進(jìn)展與顯著成效。
報(bào)告指出，2022年反洗錢(qián)監(jiān)督管理步入發(fā)展新階段。人民銀行穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)劃實(shí)施，不斷強(qiáng)化監(jiān)管能力建設(shè)，為全面實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管夯實(shí)基礎(chǔ)。在加大反洗錢(qián)監(jiān)管統(tǒng)籌力度方面，制定發(fā)布分行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化反洗錢(qián)檢查方案，進(jìn)一步規(guī)范總行及各地分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)檢查內(nèi)容和尺度的一致性，提高監(jiān)管透明度。持續(xù)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)處罰建議的審核把關(guān)，組織開(kāi)展反洗錢(qián)處罰裁量基準(zhǔn)修訂工作，下發(fā)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取和使用管理通知，全面提升反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)范化程度。
2022年反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析不斷取得新成效。根據(jù)報(bào)告，2022年中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心探索建立反洗錢(qián)數(shù)據(jù)治理、集中、共享和監(jiān)測(cè)分析工作新格局，充分挖掘反洗錢(qián)數(shù)據(jù)在識(shí)別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、打擊各類(lèi)違法犯罪行為等方面的價(jià)值。一是夯實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量基礎(chǔ)。堅(jiān)持中國(guó)反洗錢(qián)報(bào)告量數(shù)據(jù)治理和新增數(shù)據(jù)規(guī)范兩手抓，啟動(dòng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化體系建設(shè)，從源頭上保障反洗錢(qián)數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性。二是完善數(shù)據(jù)使用反饋機(jī)制。通過(guò)定期通報(bào)、案例評(píng)析等多種形式，向人民銀行各分支機(jī)構(gòu)和反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)反饋可疑交易報(bào)告使用情況。三是強(qiáng)化數(shù)據(jù)報(bào)送指導(dǎo)。指導(dǎo)全國(guó)性法人機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮科技、數(shù)據(jù)、模型等優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)和示范作用。引導(dǎo)中小金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)聚焦傳統(tǒng)類(lèi)型犯罪洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、模型建設(shè)等方面，穩(wěn)步提升監(jiān)測(cè)分析能力。
打擊洗錢(qián)違法犯罪工作也在2022年取得新突破。報(bào)告顯示，2022年，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心共接收可疑交易報(bào)告397.1萬(wàn)份，同比增長(zhǎng)4.06%。隨著金融機(jī)構(gòu)可疑交易監(jiān)測(cè)模型的持續(xù)優(yōu)化、人工分析甄別和反洗錢(qián)數(shù)據(jù)報(bào)送管理的不斷加強(qiáng)，以及大數(shù)據(jù)、人工智能在反洗錢(qián)工作中的深入運(yùn)用，可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)質(zhì)量和情報(bào)價(jià)值不斷提高，反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析質(zhì)效進(jìn)一步提升。
《報(bào)告》指出，據(jù)初步匯總統(tǒng)計(jì)，2020-2022年人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)共對(duì)1783家義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了反洗錢(qián)執(zhí)法檢查，會(huì)同法律部門(mén)完成反洗錢(qián)行政處罰1356項(xiàng)，罰款總額13.7億元，有力彰顯了反洗錢(qián)“強(qiáng)監(jiān)管”的決心，有效推動(dòng)全國(guó)義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)履職意識(shí)和能力，帶動(dòng)全行業(yè)反洗錢(qián)工作水平顯著提升。經(jīng)過(guò)近三年的努力，實(shí)現(xiàn)了對(duì)75家銀行、證券、保險(xiǎn)和支付行業(yè)頭部機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)檢查全覆蓋。
在司法打擊方面，各級(jí)檢察機(jī)關(guān)和人民法院在反洗錢(qián)工作中發(fā)揮了重要作用。2022年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕涉嫌洗錢(qián)犯罪案件5581起，涉及9277人；提起公訴31233起，涉及54882人。同時(shí)，全國(guó)人民法院審結(jié)洗錢(qián)案件38044起，生效判決69177人。